FIU, 초국경 범죄세력의 가상자산 자금세탁 차단에 총력

동남아 범죄자금 차단 나서

금융정보분석원 업무 흐름도. /금융위원회

금융위원회 금융정보분석원(FIU)이 캄보디아 등 동남아 지역에서 활동하는 초국경 범죄조직의 가상자산 자금세탁 차단에 나섰다. FIU는 국내 주요 가상자산사업자들과 함께 고위험 지갑·거래소와의 연계를 집중 분석하고, 범죄 연루 의심 거래를 제한하는 한편 의심거래보고(STR)를 강화하기로 했다.

7일 금융위에 따르면 FIU는 지난 5일 '초국경 범죄 연루 의심 가상자산거래 분석 및 대응' 회의를 열고 업계와 대응 방향을 논의했다. 회의에는 업비트, 빗썸, 코인원, 코빗, 고팍스 등 주요 사업자와 디지털자산거래소 공동협의체(DAXA)가 참석했다.

업계는 범죄에 악용된 것으로 의심되는 지갑 및 계정을 정밀 분석해 STR을 제출하고, 자금 출처나 거래 목적이 확인되지 않는 고객에 대해서는 즉시 거래를 제한하기로 했다.

가상자산이 익명성과 초국경 이동성 등을 이유로 범죄조직에 빈번하게 악용되는 가운데, 최근 동남아 범죄집단이 국내외 가상자산거래소를 경유해 자금을 유통·은닉한 정황이 포착된 것이 이번 조치의 배경이다. FIU와 업계는 그간 후이원(HuiOne), 마스크엑스, 신비개런티 등 고위험 거래소의 입출고 차단 조치를 단계적으로 차단해왔다.

FIU는 향후 국경 간 가상자산 이동 규제를 더욱 강화하고, 범죄 연루 의심 계좌의 자금이 수사 과정에서 유출되지 않도록 하는 '범죄의심계좌 정지제도' 도입도 추진할 계획이다. 법집행기관의 신속한 자금 추적·몰수를 지원하기 위한 분석 체계도 지속 보강할 방침이다.

FIU 제도운영기획관은 "가상자산을 활용한 자금세탁 기법이 빠르게 변화하고 있어 업계의 모니터링 역량 강화가 필요하다"며 "FIU도 해외 금융당국 및 FATF와 공조를 확대하고 국내 업계와 지속적으로 협력하겠다"고 말했다.